Finanzplaner/-in mit eidg. Fachausweis

Bei der Erstpräsentation analysieren Sie die finanzielle Situation wie Einnahmen und Ausgaben, bestehendes Vermögen, Schulden, Steuern und Lebensrisiken. Priorität bei der Beratung und Planung haben die persönliche Zielsetzung sowie die Bedürfnisse und Probleme der Kundin / des Kunden. Sie zeigen unterschiedliche Produkte wie Fonds, Lebensversicherungen, Versicherung von Sach- und Vermögenswerten oder Hypotheken. Wichtig sind Kenntnisse über geeignete Produkte oder Produktkombinationen von Banken, Versicherungen und Fondsgesellschaften. Möchte die Kundin oder der Kunde ein Eigenheim erwerben, so können Sie vor dem Kauf auf Risiken hinweisen und zusätzliche Schutzmassnahmen empfehlen. Komplexe Sachverhalte stellen Sie anhand von Grafiken verständlich dar. Diese dienen als Grundlage zur Lösungsfindung und sollten schlussendlich zum Verkaufsabschluss führen.

Sie klären ab, inwieweit die Kundin oder der Kunde neue Vermögenswerte bilden und anlegen und kapitalbildende, bestehende Vermögenswerte sowie die Vorsorge gezielter ordnen kann. Ebenso zeigen Sie wie aus Vermögen ein Einkommen erzielt und Lebensrisiken abgedeckt werden können. Sie prüfen die Flexibilität der Finanzanlagen, deren Rendite, das Risiko und die Liquidität sowie die Verfügungswünsche der Kundinnen und der Kunden. Zudem beachten Sie auch die Optimierung der steuerlichen und rechtlichen Situation sowie die ökonomische, ökologische und soziale Nachhaltigkeit der Finanzanlagen.

Durch Ihre Einsicht in Vermögenswerte und vertrauliche Daten von Kundendossiers tragen Sie als Finanzplaner oder Finanzplanerin mit eidg. Fachausweis grosse Verantwortung. Sie nehmen Ihre Sorgfaltspflichten wahr und halten rechtliche Regeln ein. Es gilt auch, die Wechselwirkung und Dynamik von Finanzmärkten und Wirtschaftsabläufen in den Medien und in der Fachpresse zu beobachten. Sie arbeiten eng mit Fachleuten aus dem Steuer-, Versicherungs- und Rechtsbereich zusammen.